Polityka KYC i AML 888starz

Na platformie wymagane są procedury KYC i AML w celu przeprowadzenia rzetelnej kontroli tożsamości, ograniczenia nadużyć oraz zapobiegania praniu pieniędzy i innym formom przestępczości finansowej.

Stosowanie tych zasad zapewnia między innymi:

• uczciwą rozgrywkę i fair play w usługach kasyna i zakładów wzajemnych,
• wysoki poziom bezpieczeństwa użytkownika i ochrony środków na koncie,
• przejrzystość przepływów finansowych oraz historii gier i zakładów,
• spełnienie krajowych wymogów regulacyjnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy,
• wypełnianie obowiązków sprawozdawczych wobec właściwych organów państwowych.

Każdy nowy użytkownik, który zakłada konto, podlega obowiązkowej procedurze KYC obejmującej identity check oraz ID verification, aby potwierdzić dane osobowe i status rzeczywistego posiadacza konta.

W ramach procesu mogą zostać wymagane następujące kategorie dokumentów do celów document submission:

• ważny dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (na przykład dowód osobisty lub paszport),
• dokument potwierdzający adres zamieszkania, taki jak rachunek za media lub wyciąg bankowy wystawiony na dane użytkownika,
• potwierdzenie prawa do korzystania ze wskazanej metody płatności, obejmujące dokumenty potwierdzające, że użytkownik jest właścicielem rachunku lub instrumentu płatniczego,
• w uzasadnionych przypadkach dodatkowe dokumenty potwierdzające źródło pochodzenia środków.

Na platformie stosowane są środki AML zaprojektowane w celu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym formom nielegalnej aktywności związanej z grami i zakładami online.

Najważniejsze stosowane środki bezpieczeństwa obejmują:

• stały monitoring transakcji i aktywności na koncie w celu identyfikacji nietypowych zachowań,
• automatyczne reguły wykrywania wzorców mogących wskazywać na podejrzaną aktywność lub nadużycia finansowe,
• pogłębioną analizę (enhanced due diligence) w przypadku użytkowników, transakcji lub zdarzeń zakwalifikowanych jako podwyższonego ryzyka,
• regularne przeglądy wysokich kwot wpłat, wypłat oraz innych ponadstandardowych przepływów środków,
• system oceny ryzyka użytkownika, uwzględniający między innymi historię konta oraz sposób korzystania z usług,
• sprawdzanie użytkowników w listach sankcyjnych oraz w rejestrach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP),
• wypełnianie obowiązków sprawozdawczych oraz przekazywanie informacji o podejrzanych transakcjach właściwym organom, jeżeli wymagają tego przepisy prawa.

W celu ochrony integralności systemu oraz zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi KYC i AML obowiązują ograniczenia dotyczące korzystania z konta gracza.

Do działań zabronionych należą w szczególności:

• posiadanie więcej niż jednego konta użytkownika przez tę samą osobę,
• przedstawianie sfałszowanych, przerobionych lub cudzych dokumentów podczas procesu weryfikacji danych,
• jakiekolwiek próby prania pieniędzy, ukrywania prawdziwego źródła środków lub wykorzystywania konta do transferu środków między osobami trzecimi,
• wykorzystywanie błędów, luk systemowych lub innych metod manipulacji w celu uzyskania nienależnych korzyści,
• udostępnianie, wynajmowanie lub sprzedaż dostępu do konta innym osobom,
• dokonywanie wpłat lub wypłat z użyciem instrumentów płatniczych należących do osób trzecich bez ich uprawnienia,
• podawanie nieprawdziwych danych osobowych, podszywanie się pod inne osoby lub zatajanie istotnych informacji wymaganych do weryfikacji tożsamości.

Naruszenie zasad KYC lub AML, brak współpracy w procesie weryfikacji tożsamości albo podejrzenie nadużyć może skutkować zastosowaniem środków ograniczających dostęp do usług oraz środków przewidzianych prawem.

W takich sytuacjach mogą być stosowane środki takie jak: czasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub przepadek środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych, zgłoszenie sprawy do właściwych organów, jeżeli wymagają tego obowiązujące przepisy.

Każdy użytkownik jest zobowiązany do przekazywania prawdziwych, kompletnych i aktualnych danych osobowych podczas rejestracji konta oraz w trakcie jego późniejszego użytkowania. Konto powinno być prowadzone wyłącznie na własne nazwisko i służyć wyłącznie temu samemu posiadaczowi konta.

Użytkownik powinien terminowo realizować żądania dotyczące ID verification i document submission, w tym przesyłać dodatkowe wyjaśnienia oraz dokumenty, jeżeli wymaga tego proces weryfikacji lub monitoring transakcji. Do wpłat i wypłat należy wykorzystywać wyłącznie metody płatności, dla których użytkownik jest jedynym uprawnionym właścicielem.

Wszelkie przypadki podejrzanej aktywności na koncie, nieautoryzowanych logowań, prób przejęcia dostępu lub transakcji budzących wątpliwości powinny zostać niezwłocznie zgłoszone obsłudze serwisu. Użytkownik powinien także dbać o bezpieczeństwo danych logowania, aby zapewnić skuteczną ochronę konta i środków.

Na platformie promowane są zasady uczciwej gry, przejrzystości oraz odpowiedzialnej rozrywki, tak aby środowisko gier i zakładów sprzyjało user safety oraz odpowiedzialnej grze. Polityka KYC i AML wspiera account protection, ogranicza ryzyko nadużyć i wzmacnia zaufanie do usług online.

Zasady te obejmują w szczególności:

• ścisłe przestrzeganie standardów KYC i AML wynikających z polskich i unijnych regulacji,
• poszanowanie poufności oraz ochronę danych osobowych zgodnie z obowiązującymi przepisami,
• stałe monitorowanie kont i transakcji w celu wczesnego wychwycenia podejrzanej aktywności,
• przeciwdziałanie wszelkim formom manipulacji wynikiem, nadużyć bonusowych oraz innym nieuczciwym zachowaniom,
• zapewnienie wsparcia użytkownikom w sprawach związanych z bezpieczeństwem konta, weryfikacją danych oraz odpowiedzialnym korzystaniem z usług,
• budowanie wspólnej odpowiedzialności za bezpieczne korzystanie z gier i zakładów, w tym zachęcanie do zgłaszania nieprawidłowości,
• jednakowe warunki korzystania z usług dla wszystkich użytkowników, w tym stosowanie takich samych zasad weryfikacji, limitów i ograniczeń wynikających z przepisów oraz polityk wewnętrznych.